Wat doet een Compliance Officer?
Compliance Officers zijn bij een organisatie verantwoordelijk
voor de naleving van de geldende wet- en regelgeving. Zij zien erop toe dat
er gewerkt wordt volgens de door de organisatie zelf opgestelde normen en
regels, en bewaken de integriteit van de organisatie.
Binnen dit vakgebied fungeert de compliance officer als de interne toezichthouder
van een organisatie en zorgt er als bewaker van de integriteit van de organisatie
voor dat men zich binnen de organisatie bewust is van reputatie- en integriteitsrisico’s.
In de financiële dienstverlening betekent dit de invoering en naleving
van regels, die bedrijven en instellingen krijgen opgelegd van zowel de overheid
als de financiële toezichthouders De Nederlandsche Bank (DNB) en de
Autoriteit Financiële Markten (AFM).
Elke financiële instelling beschikt daarnaast over een compliance regeling
die voorschriften bevat waaraan de in die instelling werkzame personen zich
dienen te houden, alsmede voorschriften omtrent de wijze van controle op
de naleving ervan. Een dergelijke regeling bevat bijvoorbeeld voorschriften
omtrent de wijze waarop functionarissen voor eigen rekening in effecten mogen
handelen, restricties in de omgang met zakenrelaties en de omgang met vertrouwelijke
informatie.
De compliance officer wordt meestal door het hoogste bestuursorgaan
van de organisatie (Raad van Bestuur of Hoofddirectie) benoemd. Hij werkt
in volstrekte onafhankelijkheid en geniet een hoge mate van rechtsbescherming.
Compliance professionals houden zich onder andere bezig met:
- adviseren over aanpassingen aan de interne bedrijfsvoering;
- vergroten van de compliance-awareness door middel van communicatie en training;
- signaleren, identificeren en beoordelen van compliancerisico’s;
- pro-actief te adviseren over compliancerisico's;
- opstellen en invoeren van risicobeheersende maatregelen;
- monitoren van de transacties van werknemers;
- oplossen van compliance incidenten;
- onderhouden van contact met toezichthouders.
Voor effecten- en kredietinstellingen is het aanstellen van een compliance
officer verplicht; bij daaraan verwante instellingen, zoals effectenuitgevende
instellingen, pensioen- en spaarfondsen en verzekeraars, is het in ieder
geval zeer gebruikelijk om een compliance officer aan te stellen.
Een organisatie die op grond van wet- en regelgeving verplicht
is een compliance officer aan te stellen, kan een externe compliance officer
aanstellen. In dit geval werkt de externe compliance officer samen
met een persoon binnen de organisatie die compliance in zijn of haar portefeuille
heeft. Deze interne functionaris fungeert dan als de voelsprieten voor de externe
compliance officer. Een variant hierop is, dat de externe compliance officer
als coach van de interne compliance officer functioneert. In
dit laatste geval is de interne functionaris de compliance officer van de onderneming
en verantwoordelijke voor de uitvoering van de complianceregeling. De externe
compliance officer fungeert dan als sparring partner voor de interne compliance
officer.
Vacatures voor Compliance Officers ]
Wat doet een CDD Analist of een KYC Analist?
CDD staat voor Customer Due Dilligence, KYC voor Know Your Customer. Twee benamingen voor een en dezelfde functie. Om mogelijke compliance risico’s te mitigeren is het van wezenlijk belang dat organisaties hun klanten kennen. Het onderzoek naar hun achtergrond richt zich op risico’s als witwassen, financiële steun aan terrorisme, fraude en andere illegale transacties.
Vacatures voor CDD Analist / KYC Analist ]
Beroepsorganisatie voor Compliance Professionals:
Vereniging van Compliance Officers
De Vereniging van Compliance Professionals (VCO) is een op 5 juni 2001 opgerichte belangenvereniging van Compliance Professionals. Het lidmaatschap van de Vereniging van Compliance Officers staat open voor alle Compliance Officers en andere Compliance Professionals, ongeacht hun branche.
De VCO verzorgt jaarlijks meerdere goedbezochte netwerkborrels voorafgegaan door interessante sprekers, waaronder vertegenwoordigers van toezichthouders als de AFM, AP en DNB, maar ook het jaarlijkse VCO Compliance Symposium (voorheen Compliance Professionaldag).
www.vco.nl
Opleidingen voor Compliance Professionals
In het Nederlands hoger onderwijs zijn er nauwelijks programma's te vinden
die zich specifiek op het onderwerp compliance richten. Naast de geringe aandacht
die dit onderwerp in het verleden heeft gekregen lijkt de oorzaak hiervan te
liggen in het feit dat het hier bij uitstek om een interdisciplinair vakgebied
gaat, met raakvlakken aan economie, recht, ethiek, filosofie en sociaal en
culturele wetenschappen. Vanwege dit interdisciplinaire karakter zijn de weinige
compliance-opleidingen die er vandaag de dag zijn op postgraduate niveau en
vooral gericht op personen die al in het vakgebied werkzaam zijn. Om toegelaten
tot de genoemde opleidingen dient men over het algemeen in het bezit te zijn
van een relevant diploma op Masterniveau behaald aan een Nederlandse of buitenlandse
universiteit. Doorgaans worden de afstudeerrichtingen Economie, Bedrijfseconomie,
Accountancy, Recht, en Bedrijfskunde als relevant beschouwd. Daarnaast dient
men meestal minimaal drie jaar praktijkervaring op het gebied van compliance
te hebben.
De volgende instellingen bieden compliance-opleidingen aan:
Nederlands Compliance Instituut
Aan het Nederlands Compliance Instituut kan men verscheidene compliance-opleidingen
en trainingen en cursussen op gebieden die aan compliance gerelateerd
zijn zoals integriteit, fraudepreventie, bestrijding witwassen en
terrorismefinanciering volgen.
School of Business and Economics van de Vrije Universiteit Amsterdam
Het Center for Executive Education verzorgt de postgraduate opleiding Compliance & Integriteit Management Executive Education - Vrije Universiteit Amsterdam (vu.nl).
Focus Conferences
Focus Conferences biedt de collegereeks Compliance
Management aan.
Nederlandse School voor Openbaar Bestuur
De Nederlandse School voor Openbaar Bestuur verzorgt de opleiding Master
of Regulation and Compliance.
NIBE-SVV
NIBE-SVV, kennisinstituut voor de financiële sector, biedt verschillende opleidingen en trainingen aan zoals de leergang Certified Compliance Officer.
International Management Forum
International Management Forum (IMF) is gespecialiseerd in (vaak certificerende) post-HBO opleidingen, masterclasses en trainingen op het gebied van Compliance, Risk, ICT, Financiën en HRM.
www.imfacademy.com/nl/
Loopbaanperspectieven
De compliance officer met een goede inhoudelijke basis heeft goede arbeidsmarktperspectieven en kan diverse uiteenlopende keuzes maken om zijn of haar loopbaan vorm te geven.
Loopbaangroei wordt vooral bepaald door competenties als communicatieve en adviesvaardigheden, inhoudelijke kennis van het vakgebied en resultaatgerichtheid.
Een compliance officer kan bijvoorbeeld doorgroeien naar Chief Compliance Officer (CCO), een van de hoogste posities in de organisatie, vlak onder de algemeen directeur (CEO).
Veel voorkomende loopbaanpaden zijn:
- van compliance medewerker naar compliance manager
- van accountmanager compliance naar projectmanager compliance
- van projectmanager compliance naar compliance officer
- van compliance officer naar consultant (en vice versa)
- van compliance officer naar corporate compliance officer naar CCO
Evenementen
Op de volgende sites wordt verwezen naar evenementen en bijeenkomsten op het gebied van compliance:
Nationaal Compliance Congres
Het Nationaal Compliance Congres wordt georganiseerd door het Nederlands Compliance Instituut (NCI) in samenwerking met: DNB, AFM, Nyenrode Business Universiteit en vele andere compliance specialisten: www.nationaalcompliancecongres.nl
'Compliance'
'Compliance', het grootste Compliance event van Nederland, georganiseerd door het Institute for International Research (IIR).
www.iir.nl
Dag van de Compliance Officer
Dag van de Compliance Officer, jaarlijks congres rondom compliance en integriteit, georganiseerd door Euroforum
www.dagvandecomplianceofficer.nl
VCO
Ledenbijeenkomsten plus het jaarlijkse VCO seminar:
www.vco.nl