AP waarschuwt: nieuwe anti-witwaswet vraagt om stevige privacywaarborgen

De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) plaatst kritische kanttekeningen bij een wetsvoorstel voor de Nederlandse uitvoering van nieuwe Europese anti-witwaswetregels. Het gaat om een wetsvoorstel om nieuwe Europese regels tegen witwassen en terrorismefinanciering in te voeren in Nederland. Hoewel de wetgeving veel kansen biedt om de bestrijding van financiële criminaliteit te verbeteren, leiden de nieuwe regels ook tot het verzamelen en delen van meer gevoelige persoonsgegevens en tot vergaande uitbreiding van bevoegdheden. Daarom pleit de AP voor een verplichte evaluatie en voldoende waarborgen.

Waar gaat het over?

Anti-witwaswetgeving verplicht poortwachters, zoals banken, notarissen en makelaars, om klantgegevens te verzamelen, cliëntenonderzoek te doen, transacties te monitoren en ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU). De wet maakt het mogelijk dat de FIU en toezichthouders vertrouwelijke gegevens delen met andere overheidsinstanties, zoals de politie, het Openbaar Ministerie en de Belastingdienst.

Het wetsvoorstel voert een nieuw Europees pakket aan regels uit dat nationale regels voor poortwachters beter op elkaar afstemt en uitbreidt. Er komen nieuwe poortwachters bij, zoals crowdfundingplatformen, handelaren in luxegoederen en voetbalclubs. Daarnaast wordt er een nieuwe Europese toezichthouder op witwasbestrijding opgericht en worden de bevoegdheden van bijvoorbeeld de FIU uitgebreid. Ook komen er meer mogelijkheden voor samenwerking en informatiedeling tussen publieke en private partijen.

[....]