EU witwaspakket alert: kansen voor samenwerking en gegevensdeling

De huidige Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) wordt de komende jaren vervangen door nieuwe Europese anti-witwasregels. Dit zogenaamde AML-pakket bestaat uit meerdere onderdelen waaronder AMLR (verordening), AMLD6 (richtlijn) en AMLAR (betreffende een nieuwe Europese toezichthouder).

Waar een eerder genomen initiatief als Transactie Monitoring Nederland (TMNL), om transactiegegevens tussen banken te delen, is gestrand, lijkt het AML-pakket meer ruimte te bieden voor samenwerking tussen partijen. Vooral op het gebied van gegevensdeling zijn er nieuwe mogelijkheden.

Partnerschappen voor informatie-uitwisseling

Meldingsplichtige entiteiten kunnen een samenwerkingsverband aangaan om informatie over cliënten en transacties uit te wisselen. Voordat ze aan een dergelijk partnerschap meedoen moeten ze de toezichthouder hiervan op de hoogte stellen en een Data Protection Impact Assessment (DPIA) uitvoeren om de privacyrisico’s in kaart te brengen en deze risico’s te beheersen. Gegevensuitwisseling mag pas plaatsvinden nadat de toezichthouder toestemming heeft verleend.

[....]