FIU ziet financiële criminaliteit steeds professioneler worden

Financiële criminaliteit ontwikkelt zich in hoog tempo en wordt steeds professioneler georganiseerd. In de nieuwste aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast bespreken Lisette Heerze, waarnemend hoofd van FIU-Nederland, en Jasper Gielkens de belangrijkste inzichten uit het FIU Jaaroverzicht 2025. Daarbij staat de vraag centraal hoe meldingsplichtige instellingen hun rol in de bestrijding van witwassen en andere financiële criminaliteit verder kunnen versterken.

Volgens de FIU maken criminelen steeds vaker gebruik van complexe witwasstructuren en kwetsbaarheden in wet- en regelgeving. Onderwerpen als zorgfraude, criminele derdengeldbetalingen en cashcompensatie vragen daarom om extra alertheid van banken, accountants, trustkantoren en andere instellingen met een meldplicht. Tegelijkertijd benadrukt de FIU dat niet alleen het aantal meldingen telt, maar vooral de kwaliteit ervan. Goed onderbouwde signalen leveren meer waarde op voor de opsporing dan een hoog meldvolume.

Daarnaast wordt steeds sterker ingezet op datagedreven analyses en intensievere samenwerking tussen publieke en private partijen. Met de komst van nieuwe Europese regelgeving, zoals de AMLA en de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR), verandert ook de rol van de FIU. Voor complianceprofessionals betekent dit dat vroegtijdige signalering, kwalitatieve analyses en effectieve samenwerking belangrijker worden dan ooit in de strijd tegen financiële criminaliteit.