Goede compliance vergroot bewustwording van deelnemersbelang
Dat staat in een verkennend onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) naar de manier waarop pensioenfondsen omgaan met naleving van de (open) normen binnen het gedragstoezicht.
Met de komst van de nieuwe Pensioenwet hebben wij nieuwe toezichttaken gekregen, onder meer op informatieverstrekking, keuzebegeleiding, het risicopreferentieonderzoek en de omgang met klachten van deelnemers. Voor deze onderwerpen hebben wij guidance ontwikkeld. Om te verkennen hoe pensioenfondsen hiermee omgaan, spraken wij met verschillende pensioenfondsen over de inrichting, positie en werkwijze van hun compliancefunctie.
Compliance méér dan een juridische check
In de publicatie 'Compliance bij pensioenfondsen: in het belang van de deelnemer' delen wij observaties en praktijkvoorbeelden uit deze verkenning. Daaruit komt naar voren dat de compliancefunctie veel meer kan zijn dan een formele toets op naleving achteraf. In de praktijk kan een compliancefunctie dienen als kritische en onafhankelijke tegenkracht voor het bestuur. Daarmee gaat de compliancefunctie verder dan het zetten van een vinkje en draagt ze bij aan reflectie op het doel van wetgeving en aan de vraag wat de gevolgen van beleid, processen en besluiten zijn voor deelnemers.
Strategische waarde van compliance voor deelnemersbelang
Een formele compliancefunctie is voor pensioenfondsen niet wettelijk verplicht, en de inrichting vindt plaats binnen het kader van DNB. Uit de verkenning blijkt dat dat de invulling van de compliancefunctie in de praktijk verschilt. Tegelijkertijd bleek uit onze verkenning dat een goed gepositioneerde compliancefunctie, waarvoor duidelijke processen zijn ingericht en heldere afspraken zijn gemaakt over taken en verantwoordelijkheden en die zichtbaarder betrokken is bij relevante besluitvorming en van waarde kan zijn bij het tijdig signaleren van risico’s voor deelnemers. Hierdoor kan de compliancefunctie het bestuur beter ondersteunen bij zorgvuldige besluitvorming in het belang van deelnemers.
[....]
