Invoering Europees AML-pakket: Waarom makkelijk doen als het moeilijk kan?

Het is een kat-en muisspel, waarbij criminelen zich niet storen aan internationale grenzen, maar opsporingseenheden en poortwachters hier wel degelijk ‘last’ van hebben. Iedere keer dat een witwasconstructie een landsgrens overschrijdt verlengt dit de doorlooptijd van onderzoek substantieel.

In 2021 publiceerde de Europese Commissie een viertal voorstellen die samen het vernieuwde AML-pakket vormden. Onderdeel van dit pakket waren onder andere een AML Verordening (AMLR), een zesde AML richtlijn (AMLD6) en een verordening die moest leiden tot de oprichting van een Europese autoriteit die toezicht houdt op de Europese AML inspanningen (AMLA).

Aangezien het thema AML en de daar aan gerelateerde thema’s als Know Your Customer (KYC), CDD (Customer Due Diligence) en CTF (Counter Terrorism Financing) de financiële sector blijft bezighouden, is het op basis van recente ervaringen van belang om op tijd te starten met het aanpassen van beleid, processen en procedures, zodat organisaties tijdig aan nieuwe wetten en verordeningen voldoen.

[....]