‘Je kunt de oorlog van vandaag niet winnen met de wapens van gisteren’
De Rabobank-zaak: illustratief voor grotere issues
Het gesprek opent met een actuele casus: de OM-vervolging van Rabobank wegens vermoedelijke, structurele overtredingen van de Wwft. Hoewel details rondom de aantijgingen schaars zijn, maakt Michael van Woerden duidelijk dat de kwestie verder reikt dan één bank. Het illustreert de toegenomen complexiteit en het juridische spanningsveld waarin instellingen opereren. “De situatie laat zien hoe belangrijk het is om helderheid te hebben over de interpretatie van regels,” stelt hij.
Michelle Fisser plaatst dit in historisch perspectief. Sinds haar start als compliance officer in 2003 zag zij hoe het relatief eenvoudige proces van klantidentificatie is uitgegroeid tot een complex geheel van regels. “We blijven maar pleisters plakken, maar de vraag is of we de wond echt genezen,” zegt ze kritisch.
Toenemende regeldruk: Van Wwft tot ESG en AI Act
Volgens Fisser is er inmiddels sprake van een “jungle aan regelgeving”. Denk aan de zes anti-witwasrichtlijnen, ESG-eisen, de AI Act en MiFID. Fisser benadrukt dat geen enkele instelling dit allemaal in haar eentje kan overzien of handhaven. Dit leidt tot vragen over de effectiviteit van toezicht en het risico op ‘regulatoire overkill’—een onderwerp dat ook op het congres besproken wordt.
[....]
