Raad van State ziet privacyrisico’s bij nieuwe anti-witwasregels
Het Europese anti-witwaspakket kiest nadrukkelijk voor een risicogebaseerde aanpak. Banken, notarissen en andere meldingsplichtige instellingen moeten hun controles concentreren op situaties met een verhoogd risico op witwassen of terrorismefinanciering. Daarvoor worden grote hoeveelheden gegevens tussen publieke en private partijen gedeeld, waaronder gevoelige en strafrechtelijke persoonsgegevens. Volgens de Raad van State dreigt daardoor het overzicht verloren te gaan over waar gegevens terechtkomen, wie toegang heeft en waarvoor ze worden gebruikt. Ook is onvoldoende duidelijk welk privacyregime geldt voor FIU-Nederland.
Daarnaast waarschuwt de Raad van State voor discriminatie en uitsluiting. Risicoselectie kan ertoe leiden dat burgers bijvoorbeeld moeilijker toegang krijgen tot financiële dienstverlening. Hoewel Europese regels discriminatie verbieden, is nog onduidelijk hoe daarop toezicht wordt gehouden. De regering moet het wetsvoorstel daarom aanscherpen en niet alleen de effectiviteit, maar ook privacy, proportionaliteit en mogelijke uitsluiting structureel evalueren. Daarmee wordt gegevensbescherming een belangrijke randvoorwaarde voor een effectievere bestrijding van financiële criminaliteit.
Dit is een samenvatting van het volledige artikel op Pont Governance.
