Fraude met bankrekening: wanneer is de bank aansprakelijk
Bijvoorbeeld “spoofing”, waarbij de fraudeur zich voordoet als een medewerker van de bank en de klant zo op geraffineerde wijze zelf bepaalde transacties laat uitvoeren. Zo zijn er meer gevallen van “social engineering” waarbij klanten worden opgelicht met hun bankrekening, waaronder ook factuurfraude. Jan Michiel Wagenaar, advocaat bij Wagenaar Lawyer Corporate and Finance, duidt in dit artikel hoe banken in dergelijke situaties aansprakelijk kunnen worden gesteld.
Over dergelijke zaken wordt ook veel geprocedeerd door slachtoffers van fraude. Omdat de fraudeurs vaak niet bekend zijn, wordt er veelal tegen de eigen bank dan wel tegen de bank van de fraudeur geprocedeerd op grond van schending zorgplicht (onrechtmatige daad).
Vonnis rechtbank
Op 22 januari 2025 heeft de rechtbank Amsterdam een interessante uitspraak gedaan over een zaak met internationale factuurfraude, waarbij de fraudeur gebruik maakte van een Nederlandse bankrekening bij ING. De opgelichte buitenlandse vennootschap maakte melding van de fraude bij ING, waarna ING de rekening blokkeerde, de andere betrokken banken alarmeerde en een fraudeonderzoek startte naar de rekeninghouder.
[....]
