NVB waarschuwt voor te strikte Europese anti-witwasregels
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) waarschuwt voor de gevolgen van nieuwe Europese anti-witwasregels, die volgens hen te star en bureaucratisch zijn. Deze regels verplichten banken om uitgebreide klantinformatie te verzamelen, ongeacht het risicoprofiel van de klant. De NVB vreest dat dit leidt tot onnodige administratieve lasten en vertragingen voor bonafide klanten, zonder aantoonbare verbetering van de witwasbestrijding. De brancheorganisatie pleit daarom voor een proportionele, flexibele en risicogebaseerde aanpak, waarbij maatwerk mogelijk is. De NVB is wel positief over de voorgestelde overgangsperiode tot 2032, die banken de tijd geeft om hun systemen aan te passen. Ze benadrukt haar blijvende inzet tegen witwassen en terrorismefinanciering, maar roept de European Banking Authority op om bij de verdere uitwerking van de regels meer rekening te houden met de praktijk en de klantbelangen. Effectieve bestrijding vraagt volgens de NVB om duidelijke definities en werkbare procedures, niet om extra lasten voor laagrisicoklanten.
