Van rule-based naar risk-based: hoe AI en Governance zorgen voor een slimmere bestrijding van financiële criminaliteit

Het gebruik van intelligente, datagedreven innovaties zal deze overgang verder ondersteunen. Door structureel in te zetten op deze innovaties kan de sector efficiënter worden in het detecteren en uiteindelijk bestrijden van financiële criminaliteit.

Valcon gelooft dat een centrale rol voor AI Governance een van de succesfactoren is die deze innovaties mogelijk maakt. In dit artikel legt het consulting-, technologie- en databedrijf uit waarom.

AI als katalysator voor risicogebaseerd werken

Kunstmatige Intelligentie (AI) biedt tal van mogelijkheden om de effectiviteit en efficiëntie van risicogebaseerd werken binnen én buiten KYC te verbeteren. De regelgebaseerde aanpak gaat uit van de aanname dat de klantpopulatie homogeen is, met vaste regels om risico’s toe te wijzen. Deze vaste regels blijken echter beperkt effectief, wat leidt tot te veel false positives of juist te weinig true positives.

[....]