Vervolgonderzoek aanpak discriminatie banken
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft in een vervolgonderzoek onderzocht hoe banken en betaaldienstverleners omgaan met discriminatie bij de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 (Sw). Dit onderzoek bouwt voort op een eerdere studie uit 2024, waarin DNB constateerde dat banken hun aanpak tegen discriminatie moesten versterken. In het nieuwe onderzoek is de reikwijdte verbreed: naast banken zijn ook betaaldienstverleners betrokken, en naast de Wwft is nu ook de Sanctiewet onderzocht.
De resultaten laten zien dat banken aanzienlijke vooruitgang hebben geboekt. Zij kijken breder naar discriminatie, investeren in opleidingen en verbeteren de communicatie met klanten. Ook zijn beleid, werkinstructies en risicoanalyses aangescherpt, en is er meer eigenaarschap op directieniveau. Vooral grootbanken hebben duidelijke stappen gezet, maar ook kleinere banken tonen vooruitgang. DNB verwacht dat andere instellingen dit voorbeeld zullen volgen.
Toch blijft het voorkomen van indirecte discriminatie – waarbij neutrale regels bepaalde groepen benadelen – een grote uitdaging. DNB ziet echter dat de bewustwording op directieniveau groeit, wat een solide basis vormt voor verdere ontwikkeling.
Voor het eerst zijn ook betaaldienstverleners onderzocht. Zij staan ongeveer op het punt waar banken een jaar geleden stonden. Hoewel sommige instellingen al eigen initiatieven hebben genomen, kampen veel betaaldienstverleners nog met vergelijkbare tekortkomingen: onvoldoende aandacht voor discriminatie, gebrekkige communicatie, ontbrekende risicoanalyses en te beperkte definities.
DNB doet concrete aanbevelingen aan zowel banken als betaaldienstverleners om hun aanpak verder te versterken. De bank benadrukt dat het tegengaan van discriminatie een belangrijke maatschappelijke taak is en blijft hierover in gesprek met instellingen. Door het risico op discriminatie structureel mee te nemen in integriteitsbeleid kunnen ongewenste neveneffecten beter worden voorkomen.
[....]
